Le KYC est une exigence obligatoire pour toute institution financière, y compris les banques, les coopératives de crédit, les sociétés de gestion de patrimoine, les courtiers, les applications et sites web de technologie financière (comme Revolut ou Paysafecard), les prêteurs, et bien d’autres.
Qu’est-ce que le KYC et quel est son role dans le casino en ligne ?
Le but du KYC dans les jeux de hasard (et autres domaines) est d’identifier les clients pour s’assurer que leurs pièces d’identité sont légitimes et d’identifier les facteurs de risque liés à ces clients.
Les trois composantes du KYC Il y a trois composantes dans le processus KYC :
- Le CIP (Customer Identification Program) – Programme d’identification des clients.
- Le CDD (Customer Due Diligence) – Vérification diligente des clients.
- Le CM (Continuous Monitoring) – Surveillance continue.
Le CIP (Customer Identification Program) – Programme d’identification des clients:
Quand le casino demande une copie de votre pièce d’identité Le CIP intervient lorsque le casino vous demande des documents pour vérifier votre identité déclarée et établir la légitimité des documents que vous fournissez sur demande.
Deux documents de base sont nécessaires pour respecter ce processus : 1) une preuve d’identité et 2) une preuve d’adresse.
- Les documents les plus couramment demandés comme preuve d’identité sont des copies de votre passeport ou de votre permis de conduire. D’autres pièces d’identité délivrées par le gouvernement sont également acceptées, en fonction de votre pays de résidence.
- Les documents les plus couramment demandés comme preuve d’adresse sont des copies d’un relevé bancaire ou d’une facture de services publics à votre nom, datés de moins de trois mois à la date de la demande KYC. D’autres lettres d’une autorité publique ou d’un fonctionnaire, adressées à votre nom et envoyées à votre adresse, sont également acceptées.
Le casino peut également vous demander de fournir une déclaration financière appelée « Source of Funds » ou « Source of Wealth » pour s’assurer que vous jouez avec de l’argent qui vous appartient et que vous ne jouez pas au-delà de vos moyens financiers.
Le CDD : Vérification diligente des clients
Le CDD est une exigence pour toute institution financière où des évaluations approfondies des risques liés aux clients et à leurs transactions doivent être effectuées. Les clients se voient attribuer une note de risque après l’évaluation, qui détermine la fréquence et le montant de la surveillance du compte par l’entreprise.
Selon vos activités en tant que joueur en ligne, vous serez soumis à l’un (ou plusieurs) des trois types de vérifications de diligence raisonnable suivants :
- SDD (Simplified Due Diligence) – Vérification simplifiée des clients.
- CDD (Customer Due Diligence) – Vérification diligente de base des clients.
- EDD (Enhanced Due Diligence) – Vérification diligente renforcée.
La vérification simplifiée des clients est effectuée automatiquement pour tous ceux qui ouvrent un compte de casino en ligne et effectuent un petit dépôt initial. C’est typique pour les comptes de faible valeur, où le risque de fraude est élevé.
Le CM : Surveillance continue
La surveillance continue est essentielle au processus de KYC, car elle vise à réduire les risques autant que possible. Toute transaction suspecte ou activité de compte est signalée, ce qui déclenche la rédaction d’un rapport d’activités suspectes (SAR) soumis aux autorités.
Comment accélérer le processus de KYC au casino ?
Bien qu’il y ait des milliers de casinos en ligne, le processus de KYC peut légèrement différer selon la législation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent applicable à leur juridiction, leurs licences et leurs marchés.
Cependant, il y a quelques points communs concernant le processus de KYC, où les casinos vous demandent des documents :
- Preuve d’identité : Pour prouver qui vous êtes, l’opérateur vous demandera une pièce d’identité. Les documents d’identité les plus couramment demandés à cette fin sont des pièces d’identité délivrées par le gouvernement, telles qu’un permis de conduire et un passeport.
Conseil : Pour que votre preuve d’identification soit rapide et sans problème, assurez-vous que l’ensemble du document est visible. Ne masquez aucune information ou ne manipulez pas la photo ou le scan. Assurez-vous également que la date du document est valide, car les opérateurs n’acceptent pas les documents périmés.
- Preuve d’adresse : L’opérateur demande les documents de preuve d’adresse pour vérifier que vous habitez là où vous le prétendez. Lors de l’ouverture de votre compte, vous devez fournir au casino votre adresse. Les casinos exigent une copie comportant à la fois votre nom et votre adresse. Les documents acceptés sont les factures de services publics, les relevés bancaires, les relevés de carte de crédit ou tout autre document officiel envoyé par votre gouvernement.
Conseil : La date de ces documents ne doit pas être antérieure à trois mois à compter de la date de la demande du casino.
- Preuve des méthodes de paiement : La plupart des casinos proposent des méthodes de dépôt par carte de crédit/débit, Neteller/Skrill et compte bancaire. Vous devez toujours vérifier la méthode que vous utilisez pour effectuer des dépôts sur les casinos en ligne.
- Carte de crédit/débit : Pour vérifier votre carte, vous devez montrer les six premiers et les quatre derniers chiffres, votre nom et la date d’expiration. Vous pouvez masquer les autres chiffres. À l’arrière, vous devez masquer le code CVC à trois chiffres, et votre carte doit être signée. De plus, les quatre coins doivent être visibles.
- Neteller ou Skrill : La vérification est simple. Prenez une capture d’écran montrant votre adresse e-mail, votre numéro de compte/ID et votre nom.
- Compte bancaire : Relevé bancaire ou capture d’écran de votre compte bancaire en ligne montrant votre nom et les détails du compte.
Résumé du processus KYC
Lorsque l’équipe de sécurité d’un casino en ligne initie un processus KYC sur votre compte, celui-ci est limité et vous n’êtes pas autorisé à retirer de l’argent.
Selon le type de vérification de la diligence raisonnable effectuée, les comptes peuvent également être entièrement gelés, vous empêchant de vous connecter jusqu’à ce que vous ayez terminé le processus.
Attention : le non-respect des exigences entraînera la résiliation du compte et la confiscation des fonds.
Know Your Client – 14 Conseils pour accéler le processus et retirer ses gains au casino
Client (KYC) est une procédure obligatoire pour les opérateurs de casino en ligne afin de se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent et de prévenir les activités criminelles. Voici 14 conseils pour accélérer le processus de KYC :
- Préparation des documents : Avant de soumettre vos documents, assurez-vous qu’ils sont de bonne qualité et lisibles. Vérifiez que toutes les informations demandées sont visibles et que les images ne sont pas floues ou tronquées. Cela facilitera le processus de vérification et réduira les retards éventuels.
- Suivre les instructions : Il est essentiel de lire attentivement les instructions fournies par le casino concernant les documents requis et les spécifications techniques. Les opérateurs fournissent généralement des directives claires sur la manière de soumettre les documents, la taille maximale des fichiers, les formats acceptés, etc. En suivant ces instructions à la lettre, vous augmenterez vos chances de réussir la vérification dès la première tentative.
- Utilisation des services de vérification en ligne : Certains casinos en ligne proposent des services de vérification en ligne automatisés pour accélérer le processus KYC. Ils utilisent des technologies avancées pour comparer les informations fournies avec les bases de données publiques et effectuer une vérification rapide. Si cette option est disponible, utilisez-la pour accélérer le processus.
- Contactez le support client : Si vous rencontrez des difficultés ou des retards dans le processus de vérification, n’hésitez pas à contacter le support client du casino en ligne. Ils pourront vous fournir des conseils supplémentaires, vous aider avec des problèmes spécifiques et accélérer le traitement de votre demande.
- Soyez préparé à d’éventuelles demandes supplémentaires : Dans certains cas, les casinos en ligne peuvent demander des documents supplémentaires ou des informations supplémentaires pour effectuer une vérification approfondie. Soyez prêt à fournir ces documents ou informations dès que possible pour éviter tout retard supplémentaire.
Il est important de noter que le processus de KYC peut prendre un certain temps en raison de divers facteurs, notamment le volume de demandes reçues par le casino et la complexité de la vérification requise.
Cependant, en suivant ces conseils, vous pouvez contribuer à accélérer le processus et vous assurer une expérience de jeu fluide une fois la vérification terminée.
N’oubliez pas que le processus de KYC vise à protéger les joueurs et à maintenir un environnement de jeu sûr et sécurisé pour tous.
- Restez patient : Bien que vous souhaitiez que le processus de KYC se déroule rapidement, il est essentiel de rester patient. Les opérateurs de casino en ligne traitent un grand nombre de demandes de vérification chaque jour, et cela peut prendre du temps pour examiner et vérifier chaque document. Évitez de contacter fréquemment le support client pour vérifier l’état de votre vérification, sauf si cela fait déjà plusieurs jours et que vous n’avez reçu aucune communication du casino.
- Vérifiez vos informations personnelles : Avant de soumettre vos documents pour le processus de KYC, assurez-vous que toutes les informations personnelles que vous avez fournies au casino sont correctes et à jour. Cela inclut votre nom, votre adresse, votre date de naissance et tout autre détail pertinent. Des informations incorrectes ou incohérentes peuvent entraîner des retards dans la vérification et rendre le processus plus complexe. Prenez le temps de vérifier et de corriger toute erreur avant de soumettre vos documents.
- Utilisez des méthodes de paiement vérifiées : Pour faciliter le processus de KYC, utilisez des méthodes de paiement qui ont déjà été vérifiées. Si vous avez déjà effectué une vérification de votre méthode de paiement, cela peut aider à établir votre identité et à accélérer le processus de vérification globale. Évitez d’utiliser des méthodes de paiement non vérifiées ou des comptes tiers qui pourraient compliquer le processus.
- Gardez une copie de vos documents : Avant de soumettre vos documents pour la vérification, assurez-vous de garder une copie numérique ou physique de chaque document soumis. Cela vous permettra de les consulter rapidement si nécessaire et de disposer d’une preuve en cas de besoin ultérieur. Il est également conseillé de conserver une copie des communications et des échanges avec le casino pendant le processus de vérification.
En suivant ces conseils, vous augmentez vos chances de passer rapidement et sans problème à travers le processus de KYC.
N’oubliez pas que le processus de KYC vise à garantir la sécurité des joueurs et à prévenir les activités frauduleuses.
Bien que cela puisse être un peu fastidieux, c’est une étape importante pour vous protéger en tant que joueur et maintenir l’intégrité du casino en ligne.
- Fournissez des documents de haute qualité : Lors de la soumission de vos documents pour la vérification KYC, assurez-vous qu’ils sont clairs, lisibles et de haute qualité. Évitez les photos floues, les documents partiellement coupés ou les scans illisibles. Des documents de mauvaise qualité peuvent entraîner des retards dans le processus de vérification, car les opérateurs doivent être en mesure de vérifier correctement les informations. Prenez le temps de capturer des images nettes et de vérifier la lisibilité des scans avant de les soumettre.
- Respectez les exigences spécifiques du casino : Chaque casino en ligne peut avoir des exigences spécifiques en ce qui concerne le processus de KYC. Assurez-vous de lire attentivement les instructions fournies par le casino concernant les documents requis, les formats acceptés et les critères de validité. Si vous ne fournissez pas les documents demandés ou si vous ne respectez pas les exigences spécifiques, cela pourrait entraîner des retards dans la vérification.
- Ne partagez pas vos informations KYC avec des tiers : Lorsque vous soumettez vos documents KYC, assurez-vous de les envoyer uniquement au casino en question et de ne pas les partager avec des tiers non autorisés. Les casinos légitimes prendront des mesures pour protéger vos informations personnelles et ne les partageront pas sans votre consentement. La divulgation de vos informations KYC à des tiers non fiables pourrait compromettre votre sécurité et entraîner des risques potentiels tels que l’usurpation d’identité.
- Respectez les règles de confidentialité du casino : En relation avec le point précédent, assurez-vous de lire et de comprendre les politiques de confidentialité du casino. Cela vous donnera une idée de la manière dont vos informations personnelles seront traitées, stockées et protégées. Choisissez des casinos réputés qui mettent en place des mesures de sécurité robustes pour protéger vos données.
- Suivez les règles du jeu responsable : Le processus de KYC est également lié à la promotion du jeu responsable. En fournissant des informations précises et en respectant les règles du casino, vous contribuez à prévenir les activités frauduleuses et à protéger votre propre bien-être. Respectez les limites de dépôt et de mise fixées par le casino et n’essayez pas de contourner ces règles. Jouez de manière responsable et profitez des jeux de casino de manière saine.
En suivant ces derniers conseils, vous serez bien préparé pour passer par le processus de vérification KYC de manière fluide et efficace. Rappelez-vous que la vérification KYC est une mesure de sécurité importante pour les casinos en ligne et pour les joueurs.
En comprenant l’importance de ce processus et en y participant activement, vous contribuez à maintenir un environnement de jeu en ligne sûr et responsable pour tous les utilisateurs.
Existe-t-il des des casino sans vérification (Casino sans KYC)?
Un casino sans vérification est un casino qui permet de s’inscrire sans fournir de documents d’identité. Ils sont pour la plus part localisés dans des paradis fiscaux, on parle alors de « casino offshores ».
Comme ces casino ne font pas de vérifications, il existe un risque a y jouer. Ils ne possèdent pas de licence d’exploitation de jeux. Vous serez donc seuls en cas de problèmes avec le casino sans vérification.
Un casino crypto est-il un casino sans vérification?
Il existe une différence entre un casino crypto est un casino sans vérification. Un casino en crypto est un casino qui accepte les dépots en crypto-monnaies.
Un casino sans vérification est un casino qui ne soumet pas ses clients a une obligation de KYC.
La très grande majorité des casino crypto suit les réglementations et les joueurs devront passer par un processus de KYC pour effectuer un retrait. Il existe cependant quelques casino en crypto qui ne demandent pas de vérification des joueurs.
Nous vous déconseillons toutefois de vous y inscrire.
Ai-je besoin d’une carte d’identité pour jouer au casino?
Cela dépend si vous parlez d’un casino terrestre ou d’un casino en ligne.
Dans le cas d’un casino en ligne, vous aurez besoin d’une carte d’identité pour prouver votre identité lorsque vous voudrez procéder a votre premier retrait de gains.
La carte d’identité vous sera demandé dans le cadre du processus Know Your Client (KYC) ainsi que d’autres documents justifiant de votre identité.
Pour les casino terrestres (Land-based casino), la question est différente. Vous ne pourrez pas entrer dans le casino sans présenter une pièce d’identité.
Quel est l’age minimum pour jouer au casino au Canada?
L’age légal pour jouer au casino au Canada varie selon les Provinces entre 18 et 19 ans. Vous devez etre en mesure de prouver votre age légal avec un document d’identité valide comme un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire afin de jouer au casino.
Que ce soit pour les casinos terrestres ou les casino en ligne, la limite d’age légal pour les joueurs de casino au Canada est la meme.
Que se passe-t-il si je ne réponds pas au processus KYC du casino?
Lorsque le casino lance un processus de KYC ou Know Your Customer, il s’agit souvent de la première tentative de retrait des gains.
Si vous ne répondez pas au processus de KYC, ou que vous ne fournissez pas les documents valides, le casino ne pourra pas payer vos gains. Il s’agit d’une des raisons principales pour lesquelles les casino refusent de payer les gains des joueurs.
Tant que vous n’aurez pas complété le processus complètement, le montant de vos gains sera bloqué sur votre compte.
Est-ce que je peux demander a me faire payer en crypto pour éviter le KYC?
Le KYC ou Know Your Client est une démarche juridique obligatoire pour les casino en ligne. Le KYC n’est pas lié a la méthode de paiement demandée.
Si vous demandez a etre payé en crypto-monnaies, le casino devra légalement vous demander de passer par le processus de KYC.
Que se passe-t-il si un casino ne répond pas aux exigences de KYC et d’AML?
Si vous jouez sur un casino avec une licence de jeux, l’établissement est tenu légalement de procéder aux démarches KYC et AML (anti-money laudering).
Dans le cas ou l’établissement de jeu montrerait des manquements aux processus KYC et AML il encourt les risques suivants:
- Amende financière
- Perte de la licence de jeu
- Fermeture administrative
- Condamnation judiciaire